ビートレーディングの口コミ・評判！手数料が高い？

ビートレーディングは取引実績5.8万社を誇るファクタリングサービスです。2024年3月時点で請求書の累計買取額は1,300億円以上、豊富な取引実績で様々な顧客に利用されています。

しかし、「ビートレーディングってどんなサービスなの？」「ビートレーディングを利用した人の実際の口コミが知りたい」と考えている人も多いでしょう。

そこで本記事では、ビートレーディングの口コミと評判を徹底調査しました。ビートレーディングの概要や利用するメリット・デメリットも解説します。さらに、ビートレーディングに関するよくある質問も紹介しているため、気になる人はぜひチェックしてください。

ビートレーディングの基本情報

対象事業者	個人事業主・法人
手数料	2～12％※1（程度）
入金速度	最短2時間
利用可能額	3万円～7億円※2
取引形態	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング
審査通過率	非公開
必要書類	・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー※3 ・売掛債権に関する資料※4
運営会社	株式会社ビートレーディング

1. 2社間ファクタリングは4～12％、3社間ファクタリングは2～9％程度が目安
2. 実質無制限で3万円～7億円の契約実績有り
3. 表紙付2か月分
4. 契約書・発注書・請求書など

ビートレーディングの取引形態は2者間ファクタリングと3者間ファクタリングを用意しており、利用者の希望に合わせて選択できます。利用可能額は3万円〜7億円となり、小規模案件から大規模案件まで依頼が可能です。

手数料は2者間ファクタリングより3者間ファクタリングの方が安く、コストを抑えたいなら3者間ファクタリングを利用しましょう。

また、ビートレーディングは依頼から最短2時間で審査が完了し、15時までなら即日ファクタリングが実現できます。申し込みに必要な書類も、債権に関する資料（請求書、注文書等）と通帳のコピー（2か月分）の2つだけです。

注文書ファクタリングに特化したサービスも提供しています。

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ビートレーディングの口コミと評判を徹底調査

ビートレーディングは月間800件以上の利用実績があるファクタリングサービスです。様々な業界の企業や個人事業主から利用されているものの「ビートレーディングの良い口コミ・悪い評判を知りたい」と考えている人も多いでしょう。

ここでは、ビートレーディングの良い口コミ・評判だけではなく、悪い口コミ・評判も紹介します。最後にはビートレーディングの口コミ・評判をまとめるため、ぜひ参考にしてください。

ビートレーディングの良い口コミ・評判

ビートレーディングの良い口コミ・評判は、以下の通りです。

それぞれ順に解説します。

想像以上に入金までが早かった

銀行の融資を待つ時間がなく、初めてファクタリングを利用しました。 想像以上に入金が早く、これなら今後も上手く活用できる気がします。

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診療報酬債権を現金化。
担当者が来てくれたので審査が早い。
また何かあれば依頼しようと思った。

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ファクタリングという言葉を聞いたことはありますが、いまいち仕組みはわかっていませんでした。
今回初めて利用しましたが、かなり便利なものでした。
もっと認知されてもよいサービスだと思います。

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ビートレーディングは申し込みから入金まで、非常に早い点に定評があります。

銀行での融資手続きは複数の種類を用意し、窓口で担当者と相談を進める必要がありました。書類提出後も審査に1週間以上の時間を要すことも少なくありません。

一方、ビートレーディングは必要書類と請求書さえ用意されていれば、即日出金に対応しているファクタリングサービスです。書類提出から最短2時間のスピード審査が行われるため、急な出費でも安心して依頼できます。

担当者の説明がわかりやすかった

問い合わせた時の応対が丁寧で、説明も分かりやすかったです。 実際に利用を決めてからの入金もスピーディーで、ノンストレスで利用する事ができました。

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初めてファクタリングを利用しました。 違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。 手数料も低くてありがたいです。

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ビートレーディングは担当者のサポートが充実している点も高い評価が寄せられています。

ファクタリング契約に申し込んだ後は、専任担当者がどのように手続きするべきかサポートしてくれます。メールはもちろんのこと、希望であれば電話でも相談が可能です。

女性担当者専用の電話窓口も用意されているため、初めて利用する場合でも安心して手続きを進められるでしょう。

金額や規模に関わらず利用できた

資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。 ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。 おかげさまで何とか乗り切る事ができました。

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零細の中小企業を経営しています。
2日以内にまとまった資金が必要になり、知り合いの社長にビートレーディングを紹介してもらってなんとか払うことができました。

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ビートレーディングは個人事業主から中小企業・大企業まで、幅広い事業者に対してサービスを提供しています。

事業規模や従業員数などに関わらずサービスを利用できるため、キャッシュフロー面で悩みを抱えている事業者に最適です。企業の経済状況に関係なくファクタリングサービスを利用できるため、無理なく資金調達を実現できます。

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ビートレーディングの悪い口コミ・評判

ビートレーディングは良い口コミだけではなく、悪い評判も存在します。具体的なビートレーディングの悪い口コミ・評判は、以下の通りです。

それぞれ順に解説します。

メールの返信が遅く感じる

資料を出してから全く連絡がない。こちらは通帳などセンシティブな情報を出しているのに杜撰だなと感じた。ネット上の情報はかなり盛られているなというのが率直な感想。

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メールの返信がない。 ◯◯日までに審査しますと言われ待っていたが連絡がこない。 こちらから連絡すると酷い見積もりを提示されたので断ることに。 信用できない会社だと感じました。

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ビートレーディングでは、問い合わせの混雑状況によっては、通常通りの対応ができないケースもあります。応募フォームからの連絡であれば、基本的に当日中に返信が来るため、急ぎの場合は電話や来店などでの対応がおすすめです。

また、ビートレーディングも依頼状況やタイミングによっては連絡がきてからすぐに対応できなこともあります。請求書の現金化は最短2時間で実施していますが、初回利用や契約書類に不備がある場合は、返信が遅くなり翌日以降の対応となってしまうでしょう。

何度利用しても手数料が安くならない

数回利用させて頂き信用を重ねれば手数料も安くなると思ってましたが。 他への切り替えで圧倒的に手数料が1割までになりました 信用とかの積み重ねはここにはいらないみたいですね。しかも回を重ねるごとに書類が増える ふざけてる

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はっきり申し上げてこの会社の品質は最悪です。

まず、手数料が高い。
20万円の売掛金で依頼したところ手数料は6万取られました。
闇金でもここまで取られません。

次に対応がお粗末です。
いちいちメールで済む内容を電話で連絡して来て業務に影響が発生します。

また、振込が2時間遅れた程度で売掛先へ連絡すると脅されました。

もし、ファクタリングを使用する予定のある方はこの会社ではなく別の会社を検討した方がいいかと思います。

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ビートレーディングでは利用回数に応じた手数料割引を実施していません。

ファクタリングサービスの中には、利用頻度や合計金額に応じて手数料割引制度を導入しているケースがあります。そのため、複数回ファクタリングサービスの利用を検討している場合、手数料部分に不満を感じてしま可能性が高いです。

ビートレーディングの口コミ・評判まとめ

ビートレーディングの口コミ・評判をまとめると、以下の通りです。

ビートレーディングが提供するファクタリングは、申し込みから現金化までのスピードが非常に早く、最短2時間で完了します。初めてビートレーディングを利用する人でも、事前準備さえ整えていれば当日中に資金調達を実現できます。

また、ビートレーディングのファクタリングサービスを利用する際は、専任の担当者がサポートしてくれます。具体的な手続き方法や資金化の手順、必要書類など不明点があればすぐに相談が可能です。ファクタリングサービス自体の利用が初めてでも、問題なく使い続けられるでしょう。

ただし、ビートレーディングは依頼状況やタイミングによっては、連絡が来るまでに時間がかる可能性があります。請求書の申し込みではなく、利用相談から入ると返信が遅いといった口コミが多いようです。

別のファクタリングサービスでは、利用頻度や金額に応じて手数料が安くなるサービスが存在します。一方、ビートレーディングには手数料割引のサービスはないため、利用ごとに決められた金額を支払う必要があります。今後、継続的にビートレーディングを利用したいと考えている人にとっては、厳しいと感じる人もいるでしょう。

ビートレーディングは2つの必要書類だけで利用できるファクタリングサービスです。手数料部分を考慮しても、素早く資金調達できる使い勝手の良いサービスと言えるでしょう。

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ビートレーディングを利用するメリット

ビートレーディングを利用するメリットは、以下のとおりです。

それぞれ順に解説します。

取引実績が5.8万社以上あるから安心して利用できる

ビートレーディングはこれまでに5.8万社以上の取引実績のあるファクタリングサービスです。月間1,000件以上の利用実績があり、様々なジャンルのユーザーが利用しているおすすめのファクタリングです。

ビートレーディングは自体のニーズに合わせた対応を提供しており、できるだけ簡素な手続きでスムーズな資金化を実現しています。2024年3月時点で累計買取額は1,300億円を達成。あらゆるユーザーの資金調達をサポートしています。

近年ファクタリングサービス自体は増加していますが、実績が少なかったり買取時に制限があったりするなど、様々なデメリットがあります。一方、ビートレーディングはユーザーの手続きを抑えられるサービスを提供しているため、安心して利用できるでしょう。

最短2時間！ファクタリングの即日入金に対応

ビートレーディングのファクタリングサービスは、申し込みから最短2時間で審査が完了します。15時までに債権の審査が完了した場合、即日入金に対応。※15時以降でも即日入金可能な場合があります

一般的に金融機関から資金調達する場合、審査から資金の振り込みまで平均2週間〜1ヶ月程度の時間がかかります。

審査までに企業情報や融資目的・事業計画書など、様々な書類を用意する必要があり、金額によっては1ヶ月以上資金調達に時間がかかります。

一方、ビートレーディングは必要書類を用意していれば、最短当日中に資金調達が可能です。

ファクタリングは融資と違い、債権を回収しているだけのため、バランスシートに負債として残ることもありません。クリーンな経営状態で、必要なタイミングですぐに資金調達を実現できます。

また、ビートレーディングは法人以外の個人事業主も利用可能です。事業内容や規模に関わらず、利用条件が揃っていればビートレーディングのファクタリングサービスを活用できます。

そのため、できるだけ早く債権を現金化したいと考えている方にビートレーディングはおすすめです。

契約に必要な書類は通帳のコピーと請求書の2つだけ

ビートレーディングのファクタリングサービス契約に必要な書類は、通帳のコピーと請求書の2つだけです。

別のファクタリングサービスの利用経験がある人の場合「ファクタリングサービスを利用するまでの必要書類集めが面倒」と考えている人も多いでしょう。しかし、ビートレーディングでは複数の書類を用意する必要はありません。

初めて利用する場合でも、通帳のコピーと現金化した請求書さえあれば、すぐに利用を始められます。金融機関の融資申し込みのように、多くの書類を用意する必要がない点はビートレーディングを利用するメリットお言えるでしょう。

ファクタリング契約がオンライン・Web上で完結

ビートレーディングは、オンライン完結のファクタリングです。従来のファクタリング契約や金融機関への融資申し込みの場合、必ず対面で手続きを行う必要がありました。

必要書類は全て印刷し、事前にアポイントを取ってから担当者に資金調達が必要な理由や目的を話さなければなりません。打ち合わせが終了した後は、一定の審査期間が設けられており、結果が出るまでに時間と手間が取られてしまいます。

しかし、ビートレーディングのファクタリング契約は、完全オンラインで完結するため、アポイントを取って来店したり、必要書類を印刷して用意する必要はありません。ビートレーディングの公式HPから申し込み手続きを行い、Web上で必要書類を提出すれば、すぐに審査結果をお知らせしてもらえます。

審査結果が公開された後は、登録した銀行口座へ自動的に資金が振り込まれるため、Web上だけで手続きが完了します。Web上での手続きが苦手な場合でも、専任のオペレータが電話で対応をサポートしてくれるため、スムーズに利用を始められるでしょう。

もちろん、ビートレーディングはWeb申し込み以外にも、店舗来店で申し込み手続きを進められます。事務所の近くにビートレーディングの拠点があったり、担当者へ直接依頼したりする場合は、店舗来店でも問題なく依頼が可能です。

依頼者の希望に合わせて手続き方法を選択できる点は、ビートレーディングのメリットです。

個人事業主でも2者間ファクタリングを利用できる

ビートレーディングは、個人事業主でも2社間ファクタリングを利用可能です。

2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社の2者で契約を進める方式で、利用者が提示する請求書のクライアントは取引に関わらないため、売掛先にファクタリングサービスを利用していると知られることはありません。

上記を含めて非常に優秀なファクタリングであることから個人事業主向けのファクタリングにてビートレーディングを紹介しています。

また、2社間ファクタリングは利用者とファクタリング会社だけで手続きを実施するため、3社間ファクタリングよりも現金化までのスピードが早いです。

2社間ファクタリングは売掛先の倒産リスクを考えると、個人事業主が利用できるケースが少ないのが現状です。一方、ビートレーディングでは制限なしで個人事業主でも2社間ファクタリングを利用できます。

さらに、ビートレーディングの2社間ファクタリングは、請求書自体を買い取るため、万が一売掛先が倒産しても償還請求権が発生することはありません。

そのため、個人事業主・法人に関わらず安心してファクタリングサービスを利用できるでしょう。

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ビートレーディングを利用するデメリット

ビートレーディングを利用するデメリットは、以下のとおりです。

それぞれ順に解説します。

ファクタリング手数料の上限が言及されていない

ビートレーディングでファクタリングサービスを利用する際は、請求書の金額から一定のパーセント分手数料が発生します。平均的な手数料パーセントは公開されていますが、具体的な上限金額は明記されていないため注意が必要です。

ビートレーディングでは、手数料金額が明確に公開されておらず、ファクタリング方式ごとの手数料しか確認できません。2者間ファクタリングなら4％～12％、3者間ファクタリングは2％～9％が手数料金額として設定されています。しかし、手数料金額には幅があり、4%と12%では8%もの手数料差が存在します。

手数料金額は請求書をビートレーディングで審査してもらった後に把握が可能です。事前に手数料を確認できないのは、ビートレーディングのデメリットと言えるでしょう。

売掛先が個人事業主だと利用できない場合がある

ビートレーディングで買取依頼する請求書は、売掛先が個人事業主の場合だと買い取ってもらえない可能性があります。もちろん、売掛先が個人事業主でも買取は可能ですが、企業に比べてビートレーディング側の審査に落ちる可能性が高いです。

また、個人事業主が売掛先だと、請求書の金額によっては即日振込してもらえない可能性があります。企業に比べて個人事業主は、審査自体に時間がかかることが多く、即日結果が出ないケースも少なくありません。2〜3日審査に時間を要すこともあるため、事前に即日入金が難しいと把握しておきましょう。

ビートレーディングに関するよくある質問

ビートレーディングを利用する流れは？

ビートレーディングを利用する流れは、以下の通りです。

1. Webフォーム・電話・メールから無料問い合わせを行う
2. 担当者から簡単なヒアリングを受ける
3. 必要書類を準備する
4. 必要書類提出後に見積もり結果を待つ
5. 審査完了後に契約手続きを進める
6. 登録した銀行口座に現金が振り込まれる

ビートレーディングは完全オンライン・Web上でファクタリング契約が完了します。電話や来社にて手続きする方法も用意されていますが、スマホ一つで申し込みから振込まで進められます。

また、ビートレーディングではクラウドサインを採用したオンライン契約手続きを提供しています。契約手続きや必要書類に不安がある場合でも、担当者に相談すればすぐに回答が返ってきます。ビートレーディングは依頼者の要望に合わせて様々な手続き方法を用意しているため、気になる人は相談してみてください。

ビートレーディングは違法業者じゃないですか？

ビートレーディングが提供するファクタリング契約は、違法ではなく合法のサービスです。

ファクタリング契約とは、売掛債権をファクタリング会社が買取り、入金期日よりも前に現金化する手段です。例えば、給与ファクタリングなら、給料日前までに給与金額を前払いする形となるだけのため、違法サービスではありません。

また、ビートレーディングは償還請求権のないノンリコース契約を実施しています。売掛金が未回収の状態で売掛先が倒産しても、利用者に補償請求が来ることはありません。そのため、安心してビートレーディングのファクタリングサービスを利用できるでしょう。

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