ラボルは個人事業主・小規模事業者向けのファクタリングサービスです。
2社間ファクタリング契約を利用できるため、取引先にサービス利用が通知されることなく、売掛金の現金化を実現できます。
しかし、「ラボルって実際の評判はどうなの？」「ラボルを利用するメリットって何？」などの疑問がある人も多いでしょう。そこで本記事では、ラボルのファクタリングの口コミ・評判を徹底調査しました。
ラボルのファクタリングサービスの概要や、利用するメリット・デメリットについても解説するため、気になる人はぜひチェックしてみてください。
- 法人と取引している個人事業主・フリーランスの方
- 必要書類が少ないファクタリングを使いたい方
- ファクタリング契約をオンライン上で完結したい方
ラボルの口コミ・評判を徹底調査！審査落ちが多い？
ラボルは申し込みから最短30分で入金してもらえる、非常にスピード感のあるファクタリングサービスです。
利用者からの口コミ・評判が多く、質の高いファクタリングサービスとして注目を集めています。
ここでは、ラボルのファクタリングに関する、良い口コミ・評判以外にも、悪い口コミや評判も徹底調査しました。これからラボルの利用を検討している人は、ぜひ参考にしてください。
ラボルのファクタリングの良い口コミ・評判
ラボルを利用したユーザーからの良い口コミ・評判は、以下のとおりです。
それぞれ順に解説します。
個人事業主でもスムーズに手続きできた
ラボルさんを利用させていただいのですが、手続きもスムーズかつ簡単に使うことができました。審査後の入金も早く、大変ありがたく使わせていただいています。 フリーランスでファクタリングサービスを探されている方はぜひ使ってみてほしいです。
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私は個人事業主として稼働しています。 法人取引先との支払い期間が長い事もありラボルさんのファクタリングサービスを始めて使用させていただきます。 サービスも比較的使いやすく、わかりやすいので便利だと思います。 これからも必要な時には使いたいサービスです。
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個人として利用しております。 審査のスピードがとても早く、追加で増額の際も簡単に申請も出来てスピードが早いです。 他社だと電話なり色々な資料を求められて時間がかかりとても負担と感じますが、ラボルはいつも同じ資料を準備しておけば良く、ネット上で完結するのでスムーズに申請が出来ます。 初めての方から、乗り換えを検討されている方まで全ての方にオススメ出来るサービスです。
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ラボルは個人事業主や小規模事業者でも、申し込めばすぐに利用できるファクタリングサービスです。
売掛金を現金化できるファクタリング業者は急増しているものの、個人事業主や小規模事業者は利用できないといったケースも少なくありません。
しかし、ラボルは事業の規模や事業形態に関わることなく、ファクタリング個人でも利用できます。ファクタリングサービス利用時の最小金額は1万〜となるため、少額でも申し込みが可能です。
運営に必要な金額だけをいち早く手に入れられるため、個人事業主やフリーランスに最適と言えるでしょう。
手続きがオンライン完結で助かった
ラボルを初めて利用した感想。 すべての手続きはオンラインで完結でき、 ウェブ面談などもなくとても気軽に利用できました。 入金時間も前日15時以降に申し込みをして次の日の昼すぎには入金されてました。 買取申請に必要なものは、請求書。 エビデンスも、請求金額、支払期限、担当者のメールアドレスが確認できるメールを動画撮影したものだけでOKでした。 必要書類も少ないのでとてもおすすめです。
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ラボルさんをこの度利用いたしました。 オンライン完結なのが非常によい所です。他社だと電話がかかってきたりとかありますが、特にそのような事もなく審査も早く入金まで早く対応して頂いてたすかりました。 必要書類も少なく用意が楽でたすかりました。
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初めてのファクタリングの利用です。 スマホで完結との事で利用してみようと思いました。まだ審査途中ですが、難しくなくスムーズに手続きができたと思います。今後も是非おつきあいさせて頂ければとおもいました。
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ラボルのファクタリング契約は、対面不要のオンライン上で手続きを完了させられます。
一般的に事業者が資金調達を行う場合、金融機関へ来店する必要がありました。一方、ラボルは店舗へ行く必要がなく、自宅から簡単に資金調達を進められます。
また、他社のファクタリングサービスでは、初回のみ対面契約が必要な場合があります。初回契約以降はオンラインで手続きを完結できるものの、信用がない初回は手続きが求められることも少なくありません。
ラボルなら、利用回数に関わらず手続きをオンラインで完結できます。そのため、自宅からラボルの事務所へで向けない場合でも、安心してファクタリング契約を進められるでしょう。
与信アップシステムが嬉しい
いつも使っております株式会社ラボル様です。 今まで利用していた会社様と違うところは 与信アップシステムと土曜日も可能な所 19時まで利用できる所、あとはなんといっても 買取スピードだと思います。 手数料も一律10%も非常に助かります。 今後共継続して利用していければ幸いです。 宜しくお願い致します。
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個人事業主として利用させて頂いております。 Web完結、来店、電話等の手間がなし 与信アップと 19時まで利用できる所 即日対応 売掛の入金サイクルと出費のサイクルがまだ安定できない中サービスを利用できるおすすめの所 お悩み中の方は是非審査だけでも受けてみるといいと思います。
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インターネットのファクタリングの会社。申込みが簡潔で非常にわかりやすいです。また、申請後に与信情報として、タスクを完了させることで金額が上がることは、とても魅力的です。他社数社のサイトを見てきましたが他にはありません。株式会社ラボルの特徴と言えると思います。
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ラボルには与信アップシステムと呼ばれる制度があります。
与信アップシステムとは、ラボルでファクタリングサービスを利用する度に利用者の信用度が上がり、手数料率が下がる仕組みです。
ラボルの手数料は一律10%に設定されていますが、利用するほど利率が下がるようです。最低手数料は公開されていないものの、ファクタリングサービスには何度利用しても手数料が同じ場合が多いです。
そのため、ラボルを何度も利用して信用度を上げれば手数料を抑えられる点は、利用者にとって非常に嬉しいポイントと言えるでしょう。
提出書類の数が少なくて助かる
フリーランス（エンジニア）として活動しております。 良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。 他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。 ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。
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初めて利用しました。 オンライン申請でき、時間を取られることなく 大変助かりました。 初めてで、途中申請不備があっても、アドバイス頂け助かりました。 個人的に、友人から借りるより気が楽で 大変助かりました。
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初回の利用でしたが、審査も当日で完了しすぐに利用できました。 書類の不備などがあった場合も、すぐにメールにてご連絡いただき、どのような不備なのか具体的に示してくれたため、こちらの準備もしやすかったです。
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ラボルは必要書類が少ないファクタリングのため、利用者からの評価が高いです。
一般的に事業者が借入を行う際は、事業者に関する情報や取引先・直近3ヶ月の振込情報・事業計画書など、様々な書類の用意が求められます。
一方、ラボルを利用する際は、請求書・取引先の情報・エビデンスの3点だけで手続きできます。100万円を超える高額取引以外は、前述した書類だけで売掛金を買い取ってもらえます。
すぐに手に入る書類だけでファクタリング契約ができる点は、ラボルの口コミ・評判が良い理由と言えます。
他社で断られた請求書を買い取ってもらえた
他ファクタリング業者では断られていた場合でもラボルさんはOKでした。 柔軟に素早く対応していただけるところや、WEBページも見やすく手続きがしやすかったです。 もう少し大きな金額まで対応いただければ嬉しいですが、与信を重ねることが重要でしょうかね！ また機会があれば利用したいと思います。
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何回か利用させてもらいました。 個人事業主として活動していますが、とても利用しやすいです。 他社さんと違い書類も少なく、やりとりもスムーズに行う事が出来ました。 他社と比べ手数料が安いのも魅力です。 また利用させてもらおうと思っています。
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他社で断られた請求書も買取して頂くことができました。 対応も丁寧で、ファクタリング会社の中でも非常に良いと思います。乗り換える価値ありです。 継続的に利用させていただきます。
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ラボルは他社で断られた請求書でも買い取ってもらえたという口コミや評判が多く見られました。
個人事業主でも利用できるファクタリング業者は多く存在しますが、信用度によってどうしても法人よりも審査通過率が下がってしまいます。
しかし、ラボルは個人事業主や小規模事業者に特化したサービスを提供しているため、比較的高い買取率を誇ります。もちろん担保や保証人・信用情報の照合などは行われません。
他社のファクタリングサービスで買取が断られてしまった人は、ラボルで問い合わせてみると良いでしょう。
ラボルのファクタリングの悪い口コミ・評判
ラボルの利用者は、良い口コミ・評判だけではありません。一部利用者からは、以下のような悪い口コミ・評判が存在します。
それぞれ順に解説します。
個人事業主でも買い取ってもらえないことはある
初めて利用します。会社員+個人事業主として活動しているため、ネットで完結するサービスは非常に嬉しいです。 ただ、買い取りで初回から否決になってしまい、期待していただけにガッカリしました。 クライアントが年配の多い会社で、口頭や手渡しでのやり取りが多かったことと、クライアント側に会社ドメインがなかったことでエビデンスが足りなかったのかもしれません。 継続的なお付き合いがあり、過去にも入金記録があったので信頼してもらえると思いましたが残念です。
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面白いやり方をしてますね。返信も対応もはやいですが、まだ審査通ってはないですので、宣伝だけ希望者に色々特典つけてやってもらって、結局は申請は通らないという可能性もありますねー 対応は親切丁寧で早いです
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一度も審査通過なし
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提出書類やメール履歴だの田舎で、年配のお客さんだと電話一本なんで向いてない。よそは、すんなり審査通過。
ラボルを利用した人の中には、個人事業主でも請求書を買い取ってもらえなかったといった口コミ・評判が見られました。
ラボルは個人事業主に特化したサービスを提供しているものの、必ず買い取ってもらえるわけではありません。審査率は90%前後となるため、ある程度の信用は必要です。
また、ラボルは2社間ファクタリング契約をメインとしているため、取引先の信用情報は非常に需要です。法人事業者の債権買取も対応していないため、あらかじめ注意しましょう。
電話で相談できない
個人事業主で困ってる人いたら使ってみてはどうでしょうか？ 審査はオンライン上で完結してい、尚且つ迅速な対応もして頂いたのでとても感謝しております。 銀行と違い書類も少なめなので助かりました。 そしてなんと言っても通常銀行等平日しか対応してない所も土曜日も受付してくれるので、平日忙しくて取引出来ない人にもおすすめです！ 強いて残念な所があるとすれば全てがオンライン上なので電話対応がない所だと思います。
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ラボルのファクタリングサービスは、オンラインでの手続きがメインです。対面や電話での契約手続きは受け付けていないため、手続きはWeb上が求められます。
電話で相談しながらファクタリング契約を進めたいと考えている場合は、デメリットと言えるでしょう。
追加書類を提出する必要がある
口コミ本当な？ってくらいひどい…。 請求書が映った動画を何回も何回も何回もやり直しさせられました。 そのあとで、「あれがないと買い取りできない」と高圧的なメール。 なぜ先にそれを言わない？ 先にそれが分かれば、そこで無駄な時間を過ごさないで済んだのに。 それを、指摘すると、まったく誠意が感じられない機械的な文章で「こちらの不手際でした」の一点張り。 お時間取らせて申し訳ないという言葉が一切出てこなかったことに驚きました。 その後は、都合が悪いからだと思いますが、何を言っても完全無視。 少額での申請だったので軽く見られたんでしょうね。
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直接やりとりをしていることが多くメールなどのエビデンスをら求められた事にうちは向いていなかったのが残念ですが結果などは早かった
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ラボルのファクタリング契約で必要な書類は、本人確認書類や請求書など合計3点が基本です。
しかし、取引先や売掛債権の状況によっては追加書類が必要なケースがあります。追加書類の提出ができなければ、ラボルの審査に落ちるリスクも存在します。
ラボルは提出書類が少なく、迅速な審査が特徴の一つであるため、追加書類を求められることが悪い口コミ・評判を読んでいる部分と言えるでしょう。
場合によっては審査に時間がかかる
審査まで時間がかかったが希望通りだった。
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ラボルさんを利用させて頂き非常に助かりました。資金不足で中々対応に困り、中々運営がきつかったですがファクタリングさせて頂き助かります。
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審査スピードが更に向上してくれれば助かり。
ラボルは取引先や売掛債権の内容によっては、申し込みから審査に一定の時間がかかります。
通常、ラボルを利用する場合は申し込みから最短即日で現金化まで完了します。しかし、審査に時間がかかっていれば2〜3日程度入金が遅れてしまうため、請求書の即日現金は難しいです。
ラボルを利用して売掛債権をすぐに現金化したい人にとっては、審査に時間がかかるのは不満点と言えるでしょう。
ラボルのファクタリングの口コミ・評判まとめ
ラボルのファクタリングの口コミ・評判をまとめてみました。以下のとおりです。
- 個人事業主でもスムーズに利用できる
- 完全オンラインで手続きでき、必要書類の数が少ない
- 他社よりも買取成功率が高い
- 電話には対応していない
- 審査に2〜3日以上かかることもある
ラボルは個人事業主に特化したファクタリングサービスのため、フリーランスでも問題なく利用できます。完全オンラインで手続きでき、提出書類も少ない点も定評があります。
また、与信アップシステムは他社では採用されていないことが多いため、利用者の満足度が高い部分と言えるでしょう。
ただし、ラボルは売掛債権の内容によっては買取ができなかったり、電話手続きに対応していなかったりするなどの不満もあるようです。審査に時間がかかるケースもあるため、状況に合わせて利用すると良いでしょう。
ラボルは小規模事業者に特化したファクタリング
ラボルは完全オンラインで、どこからでもファクタリング契約ができるサービスです。
2社間ファクタリング契約を提供しているため、取引先にサービス利用の通知が行くことなく売掛債権の現金化ができます。申し込みから審査・入金までの期間は最短即日です。すぐに現金が必要な場合でも最適と言えるでしょう。
また、利用可能額は1万円〜となるため、少額の請求書でも現金化できます。初回から一定期間までは手数料が10%となるため、あらかじめ把握しておくと良いでしょう。
親会社の株式会社セレスは東証プライム上場企業
ラボルは2021年12月に設立された法人です。そのため、「最近できたばかりの会社だけど大丈夫？」と不安に感じる人も多いでしょう。
しかし、ラボルの親会社である株式会社セレスは東証プライム上場企業です。親会社の株式会社セレスが出資して運営しているため、資金面・運用面の心配はありません。新たに設立された会社でも、安心して利用を続けられるでしょう。
ラボルのメリットは個人事業者に特化している
ラボルを利用する最大のメリットは、個人事業者向けのファクタリングに特化している点です。その他の利用するメリットは、以下のとおりです。
それぞれ順に解説します。
フリーランスも利用可能な珍しいファクタリング
ラボルは、フリーランスでも問題なく利用できるファクタリングサービスです。
一般的にファクタリングはフリーランスなどの個人事業主では対応していないことが多く、法人を対象としているサービスが大半でした。
しかし、ラボルは個人事業主でも問題なくサービスを利用でき、保証人や担保不要で請求書の現金化を実現します。資金繰りが厳しいフリーランスでも、ラボルを利用すれば安心して資金面を賄えるでしょう。
フリーランスの方は「フリーランス向けのファクタリングサービス9選」も参考にしてください。
面談不要のオンライン完結ファクタリングが可能
ラボルのファクタリングは、非対面のオンラインファクタリングで手続きが完了します。
従来までのファクタリングの場合、サービスを利用するためには対面での面談が必要でした。一方、ラボルは対面での面談は不要で、インターネット環境があればいつでもどこでも利用できます。
また、ファクタリング契約に必要な詩類は全てWeb上で送付できるため、普段の業務が忙しい人でも無理なく手続きを進められるでしょう。
最低買取価格は1万円！少額ファクタリングに対応
ラボルのファクタリング契約は、最低かかく1万円から利用できます。
多くのファクタリングサービスでは、最低買取価格が20〜30万円で設定されていることが多く、10万円未満は依頼自体ができないケースも少なくありません。
しかし、ラボルは1万円からファクタリング契約を受け付けているため、少額ファクタリングも利用可能です。個人事業主として案件の単価が低いタイミングでも利用できる点は、非常に嬉しいメリットの大きい部分と言えるでしょう。
対象の売掛先と新規取引でもファクタリングできる
ラボルのファクタリング契約は、対象の売掛先と新規契約でも利用が可能です。
多くのファクタリング業者は、売掛債権の取引先と一定の取引実績がなければ、現金化を行なっていないことが多いです。初回はファクタリングを利用できず、一定期間は支払いまで待つ必要がりました。
一方、ラボルは新規取引先でもファクタリングできるため、支払い期間まで待つ必要はありません。好きなタイミングで申し込みできるため、現金が必要なタイミングでサービスを利用可能です。
審査通過後は24時間365日いつでも即時振込み対応
ラボルは、審査に通過すれば24時間365日いつでも即時振り込みのファクタリング即日に対応しています。
一般的なファクタリング業者は、審査までに時間がかかり、審査完了以後も営業時間が終了していれば振込に対応していないことが多いです。
ラボルは審査にさえ通過してしまえば、すぐに売掛債権を振り込んでくれます。そのため、申し込みからすぐに現金が必要な場合は、最適なサービスとと言えるでしょう。
ラボルを利用するデメリットも要チェック
ラボルはメリットの多いファクタリングサービスですが、欠点がないわけではありません。ラボルを利用するデメリットは、以下のとおりです。
それぞれ順に解説します。
売掛先が個人だとファクタリングできない
ラボルは売掛先が個人だと、ファクタリングサービスが利用できません。
もちろん、利用者が個人事業主でも問題なく利用できますが、取引先が個人事業主の場合は、信用面の関係でファクタリング契約が難しいいのが現状です。
そのため、ラボルでファクタリング契約を進める際は、売掛債権が法人のものではないか必ず確認しておきましょう。
もし仮に、売掛先が個人（個人間取引）の売掛債権をお持ちの方で、ファクタリングを利用したい方は、ペイトナーファクタリングをチェックしてみてください。
ペイトナーファクタリングは、個人間取引の売掛債権でもファクタリングできる希少なサービスです。
法人事業者の売掛債権買取に対応していない
ラボルは個人事業主に特化したファクタリングのため、法人事業者は利用できません。
法人がラボルを利用して売掛債権を現金化したい場合でも、買取サービスに対応していないため一切利用できないデメリットがあります。ラボルは高い機能性である分、法人事業者がりよできないのは不満に感じる可能性が高いです。
そのため、完全オンラインで手続きできるラボルですが、法人で売掛債権を現金化したい場合は、別のファクタリングサービスの利用が求められます。
買取手数料は一律10%とやや高めの設定
ラボルの売掛債権の買取手数料は、一律10%に設定されています。10%の手数料はファクタリング業界全体を見ても低い割合ではないため、デメリットと言えます。
できるだけコストを抑えてファクタリング契約を進めたい場合は、他のサービスと比較してラボルの利用を検討しましょう。
手数料が10%以下の2社間ファクタリング
| ファクタリング | 最低買取手数料 | 最高買取手数料 |
|---|---|---|
| QuQuMo | 1% | – |
| OLTA | 2% | 9% |
| メンターキャピタル | 2% | – |
| ビートレーディング | 2% | 12% |
ただし、ラボルにはサービスの利用回数に応じて手数料が下がる与信アップシステムが導入されています。ラボルを利用するほど手数料を抑えられるため、継続して利用を予定している人はデメリットに感じないでしょう。
ファクタリングの上限価格の記載が無い
ラボルの最低買取金額は1万円ですが、上限金額が公式HPで公開されていません。
多くのファクタリング業者では、最低買取金額と上限価格が公開されているため、本当に利用できるのか心配になってしまう人もいるでしょう。
個人事業主の売掛債権でどのくらいまで買い取ってくれるかを事前に把握できないため、利用する上ではデメリットです。万が一、100万円以上の高額な売掛債権を現金化する際は、事前に確認しておくと安心です。
3社間ファクタリングに対応していない
ラボルの契約方式は、3社間ファクタリングに対応していません。ラボルで利用できるのは2社間ファクタリングだけですので、3社間ファクタリングを利用したい人にはデメリットと言えるでしょう。
ファクタリングの契約方法については「ファクタリングとは？仕組みを図解で解説」にて解説しています。
3社間ファクタリングは利用者だけではなく、取引先とも契約して手続きするため、信用情報が高く審査に通りやすいです。さらに、一般的には2社間ファクタリングより、3社間ファクタリングの方が手数料が安く設定されています。
できるだけ審査通過率を上げ、手数料を抑えたい場合はデメリットに感じる可能性が高いでしょう。
ラボルのファクタリング関するよくある質問
- ラボルの審査落ちしない為に必要なことは？
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ラボルで審査落ちしないためには、必要書類を確実に揃えて、誤りなく情報を提供しましょう。
ファクタリング契約は信用が重要となるため、審査に使用する提出する書類は詳しくチェックされます。求められている書類が抜けていたり、記載内容が間違っていたりすると、信用がなくなり審査に落ちてしまいます。
そのため、依頼された書類や記載内容は十分チェックしてから提出しましょう。
- ラボルのファクタリングの営業時間は？
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ラボルのファクタリング営業時間に指定はありません。24時間365日審査対応を実施しているため、すぐにサービスを利用可能です。
ファクタリング機能の一部はAIが対応しているため、真夜中でも審査が完了し、振込してくれることがあります。すぐに請求書を現金化したい場合は、最適なサービスと言えるでしょう。
